Банківська гарантія на забезпечення виконання контракту

  1. Банківська гарантія для забезпечення виконання контракту
  2. Як отримати банківську гарантію
  3. Видача банківської гарантії
  4. Реєстр банківських гарантій
  5. Вартість банківської гарантії
  6. Оформлення банківської гарантії по кроках
  7. Крок 1. Оцінка банком-гарантом фінансового становища організації
  8. Крок 2. Підготовка документів для отримання банківської гарантії
  9. Документи для отримання банківської гарантії, які повинні бути в організації
  10. Крок 3. Погодження проекту банківської гарантії і оплата на банк
  11. Крок 4. Отримання банківської гарантії
  12. Банківська гарантія - вимоги і умови отримання
  13. Документи для оформлення банківської гарантії
  14. Бійтеся підробок банківської гарантії!
  15. На що дивиться банк, розглядаючи вашу компанію
  16. Переваги банківської гарантії
  17. Отримайте офіційну банківську гарантію

Скільки коштує банківська гарантія на забезпечення виконання контракту, документи для оформлення, реєстр банківських гарантій. Як отримати банківську гарантію в якості забезпечення виконання контракту по 44-ФЗ. Отримати банківську гарантію Скільки коштує банківська гарантія на забезпечення виконання контракту, документи для оформлення, реєстр банківських гарантій

Банківська гарантія для забезпечення виконання контракту

Банківська гарантія це основний спосіб внесення забезпечення виконання контракту по 44-ФЗ .

У 2016 році банківська гарантія на забезпечення виконання контракту використовувалася в 77,4% контрактів по 44-ФЗ .

Середня сума банківської гарантії в 2016 році склала 1,55 мільйона рублів, а сума забезпечення коштами всього 88 тисяч рублів. Різниця в 17 разів!

Забезпечення контракту у вигляді грошових коштів понад 100 тис. Рублів виявилося для середнього постачальника непосильною ношею і був обраний більш доступний спосіб забезпечення контракту у вигляді банківської гарантії. Для багатьох учасників банківська гарантія - це єдиний спосіб внести забезпечення контракту.

Термін видачі банківської гарантії мінімум на один місяць більше дати закінчення контракту. У разі невиконання контракту, замовник має право звернутися в банк-гарант за виплатою грошей. Після чого банк стягує цю суму з виконавця, якщо звичайно він повністю не збанкрутував. Останній повинен повернути кошти банку або передати заставу.

Як отримати банківську гарантію

Як оформити банківську гарантію для забезпечення контракту. Механізм видачі банківської гарантії для забезпечення контракту нагадує видачу організації кредиту. Отримати банківську гарантію можуть індивідуальні підприємці і юридичні особи.

Мінімальний термін з моменту реєстрації ІП або юрособи 6 місяців. Не повинно бути нульової звітності або збитків за останній квартал.

Щоб отримати банківську гарантію надайте: реєстровий номер закупівлі, проект контракту, бухгалтерський баланс за минулий повний рік і останні два квартали, включаючи звіт про прибутки і збитки.

Банк перевіряє фінансове становище постачальника, його здатність виконати контракт. У певних випадках банк для видачі банківської гарантії може запросити заставу, поручительство власника як фізичної особи або зажадати відкрити новий розрахунковий рахунок.

Додатково банк може запросити звіт про рух грошових коштів. Буде потрібно заповнити анкету, можливо, об'ємну. Потрібні дані засновників. Всі вони повинні бути резидентами, тобто громадянами РФ.

Отримати банківську гарантію не резидентам, в тому числі громадянам СНД і Митного союзу дуже складно. 9 з 10 банків дають відмову.

Одне з поширених вимог до постачальника держзамовлення - мати хоча б один повний контракт по 44-ФЗ або 223-ФЗ .

Документи надаються спочатку у вигляді сканованих копій, а при видачі банківської гарантії будуть потрібні оригінали або належним чином підписані кваліфікованої електронним підписом копії.

Далі кредитний департамент банку оцінює платоспроможність організації, а служба безпеки «пробиває» засновників.

Деякі банки при невеликих сумах банківських гарантій до одного або декількох мільйонів рублів застосовує скорингові моделі. Це дозволяє прискорити рішення про видачу банківської гарантії до декількох годин.

Видача банківської гарантії

Після схвалення банк виставляє рахунок для оплати банківської гарантії і надсилає учаснику держзамовлення проект банківської гарантії для затвердження. Після оплати рахунку і затвердження тексту банківської гарантії, кредитний комітет банку виносить рішення про схвалення банківської гарантії.

Сторони банківської гарантії мають незвичні назви:

  1. Хто такий гарант? Це банк, який гарантує виплату за одержувача гарантії.
  2. Хто такий принципал? Це постачальник, сторона, яка отримує банківську гарантію.
  3. Хто такий бенефіціар? Це замовник, який отримає від банку-гаранта виплату, якщо принципал порушить зобов'язання.

Реєстр банківських гарантій

Після видачі банківської гарантії не пізніше наступного робочого дня банк включає дані банківської гарантії і її копію в реєстр банківських гарантій .

Після чого банк повинен надати постачальнику виписку з реєстру банківських гарантій.

Банківську гарантію постачальник прикріплює на електронному торговельному майданчику і підписує ЕЦП .

Замовник перевіряє дійсність банківської гарантії в реєстрі банківських гарантій, розміщеному на офіційному сайті . Термін розгляду банківської гарантії замовником - 3 робочих дня.

Рекомендуємо постачальнику самостійно переконатися в наявності виданої банком гарантії в реєстрі до підписання контакту.

Вартість банківської гарантії

Скільки коштує банківська гарантія на забезпечення виконання контракту. Вартість банківської гарантії зазвичай не перевищує 5% від суми забезпечення, що в 20 разів доступнішим, ніж віднести гроші в банк. Повернення банківської гарантії при виконанні контракту неможливий.

З тість банківської гарантії не повертається постачальнику, на відміну від грошового забезпечення контракту.

Але і зберігання грошового забезпечення у замовника не приносить доходу на відміну від розміщення в банку. Ті ж 5% і більше складе упущена вигода від заморозки коштів, не кажучи вже про те, що ці гроші могли б працювати в оборотному капіталі компанії і приносити десятки відсотків в рік.

Оформлення банківської гарантії по кроках

Займатися питанням отримання банківської гарантії варто ще до подачі заявки на тендер. Ви можете не отримати банківську гарантію по держконтракту на заявлену суму в зв'язку з недостатньо сильним фінансовим становищем компанії або відсутністю необхідних документів.

Крок 1. Оцінка банком-гарантом фінансового становища організації

В першу чергу необхідно оцінити, чи зможе компанія отримати гарантію і на яку суму.

Для цього можна надіслати фінансову звітність за 5 останніх кварталів на електронну пошту [email protected] . У листі вкажіть суму банківської гарантії, на яку розраховуєте або, якщо тендер вже опублікований, вставте посилання на нього.

Другий варіант - самостійно оцінити своє фінансове становище.

Перевірте, чи відповідає організація основним вимогам, що пред'являються банками гарантами на отримання гарантії:

  1. Термін реєстрації організації (або ІП) не менше півроку
  2. Відсутність нулів або збитків мінімум за останні 1-2 квартали
  3. Відсутність прострочених заборгованостей по податках і зборах

Це лише загальні вимоги. У різних банків вони можуть відрізнятися. Для докладного аналізу краще звернутися до наших фахівців.

Крок 2. Підготовка документів для отримання банківської гарантії

Питанням підготовки документів для отримання гарантії також краще потурбуватися заздалегідь. Частина з них необхідно буде запросити в податковій, частина - в банку.

Терміни підготовки документів в цих організаціях можуть доходити до 10 днів. Список документів для отримання банківської гарантії наведено нижче.

Документи для отримання банківської гарантії, які повинні бути в організації

  1. Статут з усіма змінами і доповненнями.
  2. Свідоцтва про державну реєстрацію (ОГРН) і постановці на облік (ІПН).
  3. Документи, що підтверджують повноваження осіб, які мають право виступати від імені організації і підписувати договори (рішення уповноваженого органу про призначення на посаду керівника, наказ про вступ на посаду керівника, наказ про призначення на посаду головного бухгалтера / або про покладення функцій головного бухгалтера на керівника / або договір на бухгалтерське обслуговування).
  4. Копія свідоцтва на право власності приміщень, що використовуються для здійснення діяльності підприємства або копія договорів оренди.
  5. Картка із зразками підписів і відбитком печатки з банку.

Документи для банківської гарантії, які потрібно запросити в бухгалтерії

  1. Бухгалтерська звітність за 5 (п'ять) останніх кварталів. Для основної системи оподаткування необхідно надати всі п'ять форм звітності, для спрощеної - тільки дві.
  2. Аналіз рахунків 50 і 51 (іноді може знадобитися також аналіз інших рахунків (60, 62, 76, 66, 70 та ін.). Їх підготовка в бухгалтерії не займе багато часу.
  3. Декларації з податку на прибуток і ПДВ за 5 останніх звітних періодів. Для спрощенки - декларація за останній фінансовий рік.

Документи для банківської гарантії, які потрібно запросити в податковому органі

  1. Виписка з ЕГРЮЛ або ЕГРІП.
  2. Акт звірки розрахунків по податках і зборах. Даний документ можливо отримати в електронному вигляді.
  3. Довідка про розрахункові рахунки, відкритих в банках на момент подачі заявки.

Список досить великий, але не переживайте, більшість з цих документів повинні бути в бухгалтерії організації і серед статутних документів і тільки деякі документи потрібно підготувати, щоб її отримати.

Будьте обережні, якщо хтось пропонує отримати банківську гарантію за все по декількох документах. Швидше за все така банківська гарантія буде неофіційною. Це просто листок паперу, який нічого не варто.

Подібна Гарантія не буде зареєстрована в реєстрі банківських гарантій на офіційному сайті закупівель, її не прийме замовник. Гроші, заплачені за «сіру» банківську гарантію, будуть викинуті на вітер.

Подумайте самі, банк-гарант, в разі невиконання вами контракту, повинен буде перерахувати замовнику суму забезпечення. Це не ті гроші, які ви йому заплатили, а набагато більша сума. Навряд чи банк буде роздавати такі поручительства, не перевіряючи і не покриваючи свої ризики.

Крок 3. Погодження проекту банківської гарантії і оплата на банк

Ви попередньо отримали підтвердження про те, що організація зможе отримати банківську гарантію, ще до перемоги. Більшу частину документів вже підготували. Як тільки тендер виграний, ви висилаєте нам повний комплект документів.

На протязі декількох днів банки - партнери проводять перевірку організації, стверджують видачу банківської гарантії і її умови. Від частини банків, можливо, буде відмова.

У підсумку з решти пропозицій виберіть краще, підпишіть договір і оплатіть рахунок.

Крок 4. Отримання банківської гарантії

На наступний день після оплати рахунку і надання оригіналів документів можна отримати банківську гарантію. Весь процес отримання банківської гарантії займає не більше 5 днів. Ми враховуємо терміни, затверджені законодавством, і в разі необхідності прагнемо прискорити процес.

Чому варто працювати з нами?

  • Ми починаємо працювати з Клієнтом ще до подачі заявки на тендер.
  • Умови банку і наші умови, як агента цього банку, для вас однакові. Банк - це структура, де процес видачі банківських гарантій автоматизований і їм не цікава Ваша конкретна ситуація. Не чекайте в банку індивідуального підходу і роз'яснення причин відмови.
  • У зв'язку з політикою, що проводиться Міністерством фінансів, на ринку банківських гарантій склалася така ситуація, коли попит перевищує пропозицію. Тому банки не зацікавлені в кожному клієнті, своїх клієнтів вони завжди отримають.
  • Ви не зможете подати заявки в таку кількість банків, з якими ми працюємо. Через нас збільшуються шанси терміново отримати банківську гарантію навіть при великій кількості відмов від банків.
  • Якщо сума банківської гарантії менш 15 млн рублів, можна отримати банківську гарантію без покриття або застави, поруки та відкриття рахунку.

Банківська гарантія - вимоги і умови отримання

Отримати банківську гарантію можуть юридичні особи та індивідуальні підприємці, у яких:

  • Реєстрація - не менше 6 (шести) місяців
  • Відсутні збитки за останній звітний період
  • Виручка за останні два звітні періоди
  • Відсутня прострочені заборгованості: дебіторська і кредиторська, перед бюджетами, із заробітної плати

Документи для оформлення банківської гарантії

  1. Анкета
  2. Бухгалтерська звітність
  3. Свідоцтва про державну реєстрацію та постановку на облік
  4. Виписка з ЕГРЮЛ або ЕГРІП
  5. Документи засвідчують особу (паспорта) довірених осіб
  6. Картка із зразками підписів
  7. Документ, що підтверджує місцезнаходження клієнта - юридичної особи, наприклад, договір оренди (суборенди).

Для прийняття попереднього рішення про отримання банківської гарантії надайте бухгалтерську звітність за минулий рік і 2 останні квартали (або 5 останніх кварталів).

Для прискорення роботи отправітьте нам документи на електронну пошту [email protected]

Бійтеся підробок банківської гарантії!

Основні ознаки обману:

  • Видача банківської гарантії за кілька годин або протягом дня
  • Вимога неповного пакета документів, за якими банк не може і не має наміру проводити аналіз
  • Оплата на рахунок організації, а не банку безпосередньо
  • Банківська гарантія видається організацією, назва якої схоже на назву банку
  • Позитивна відповідь по банківській гарантії ви отримуєте по телефону або з приватного e-mail адреси

Детальніше: Як відрізнити справжню банківську гарантію від підробки .

На що дивиться банк, розглядаючи вашу компанію

Банк перевіряє компанію, яка подала заявку на банківську гарантію, за наступними напрямками:

  • фінансова стійкість;
  • кредитна історія;
  • характер кредиторської та дебіторської заборгованості;
  • тривалість і професійність діяльності.

У деяких випадках банк може попросити додаткові документи. У разі прийняття позитивного рішення по гарантії оформляється договір з банком, в якому визначені всі умови банківської гарантії, основні положення державного контракту.

Переваги банківської гарантії

  • Економія. Ви не заморожуєте оборотні кошти.
  • Зняття обмежень. Беріть участь в більшій кількості тендерів одночасно
  • Мінімізація ризиків. Ризик невиконання контракту лягає на банк
  • Швидке оформлення гарантії. Рішення вже в перший день, видача на третій день.

Час, протягом якого постачальник повинен надати банківську гарантію, обмежена законодавчо.

Не варто зволікати з заявкою на отримання банківської гарантії і ризикувати зривом укладення контакту і попаданням в РНП.

Отримайте офіційну банківську гарантію

Офіційна банківська гарантія. Видані нами банківські гарантії зареєстровані в реєстрі банківських гарантій офіційного сайту закупівель і проходять перевірку замовником.

Тільки великі стійкі банки-партнери, що мають ліцензію ЦБ РФ на даний вид діяльності, що складаються в реєстрі Мінфіну РФ і уповноважені на видачу банківських гарантій.

Прискорене оформлення гарантії. Перевірка документів і прийняття рішення в найкоротші терміни. Експрес-гарантія для компаній, терміни надання гарантії до тендеру для яких майже вийшли.

Кращі умови для наших постійних клієнтів. Мінімальний комплект документів, мінімальна комісія, затверджений ліміт, в рамках якого можна постійно отримувати банківські гарантії.

; Відкриті торги «Відкриті торги» - одна з провідних компаній Росії, що спеціалізуються на тендерному супроводі. Ми відкриваємо нові можливості для реалізації товарів, робіт і послуг для російських і міжнародних компаній. До нас звертаються компанії, як без досвіду участі в тендерах, так і мають розвинені тендерні відділи. Ми допомагаємо вирішити конкретні завдання тут і зараз, а також сформувати бачення на майбутнє, заощадити час і ресурси. Контакти:

; Адреса: ул.Строминка, д.13а 107014 Москва,

Телефон: +74952680544,

Телефон: 88005556649,

E-mail: [email protected]

Хто такий принципал?
Хто такий бенефіціар?
Чому варто працювати з нами?
Слова жизни
Фотогалерея