1. Які компанії виплачують дивіденди по акціях?
2. 3 види дивідендів. Вам «розумних» або «красивих»?
3. Головне питання перед покупкою дивідендних акцій
4. Дивідендні аристократи - компанії зі стабільним зростанням дивідендів
5. Що таке дивідендні аристократи
7. Навіщо потрібні дивіденди простому інвестору?
8. Приклад акцій зі зростаючими дивідендними виплатами
9. Як вибирати компанію, яка стабільно виплачує дивіденди?
10. Яка прибутковість дивідендних аристократів?
11. Приклад компаній, що виплачують дивіденди по акціях більше 25 років
12. Акції з високою дивідендною прибутковістю
13. Інвестиційні фонди нерухомості
14. партнерства MLP
15. Спец.дівіденди - де шукати?
16. Де знайти дивідендні акції? Корисні посилання

Хочете отримувати стабільний дивідендний дохід? Або шукаєте акції з високими дивідендами? Все реально! У цій статті ви дізнаєтеся які компанії виплачують дивіденди по акціях протягом багатьох років і отримаєте ТОП-10 найцікавіших дивідендних акцій.

Після прочитання цієї статті ви без зусиль зможете скласти свій дивідендний портфель!

зміст

Які компанії виплачують дивіденди по акціях?
3 види дивідендів. Вам розумних або красивих?
Головне питання перед покупкою дивідендних акцій
Дивідендні аристократи - компанії зі стабільним зростанням дивідендів
Як вибирати компанію, яка стабільно виплачує дивіденди?
Акції з високою дивідендною прибутковістю
Спец.дівіденди. Де шукати?
Де знайти дивідендні акції? Корисні посилання

Які компанії виплачують дивіденди по акціях?

Отже, давайте розберемося - які компанії виплачують дивіденди, що у них спільного?

Давайте почнемо з найпростішого. Ви знаєте що таке дивіденди?

Дивіденди - це частина прибутку, яку компанія вирішила поділитися зі своїми акціонерами

Тобто зірки повинні зійтися так, щоб виконати дві необхідні умови - у компанії повинна бути прибуток і бажання їй поділитися.

Але це ще не все. Акції цієї компанії повинні торгуватися на біржі - інакше як ви про неї дізнаєтесь?

Тобто, щоб знайти цікаві дивідендні акції, ми розглядаємо компанії:

1 - акції яких пройшли лістинг і торгуються на фондовій біржі. Вся інформація, що цікавить нас інформація є в інтернеті, у вільному доступі. Такі акції знайти не просто, а дуже просто;

2 - у яких є діюча дивідендна політика з прописаними умовами виплати дивідендів. Причому там зафіксовано, що вони повинні розподіляти між акціонерами не менше певного% -та від прибутку. Насправді вам не доведеться читати документи компанії і судорожно шукати серед них Дивідендну політику. Ми будемо інвестувати в акції, за якими виплати йдуть на протязі багатьох років. Тобто і політика є, і дивіденди;

3 - які генерують прибуток - інакше де брати кошти для здійснення виплат?

3 види дивідендів. Вам «розумних» або «красивих»?

Дивіденди дивідендах ворожнечу. Ви можете отримувати:

• Регулярні дивіденди. Таких компаній більшість. На американському фондовому ринку дуже поширена періодичність виплати дивідендів раз в квартал, але можна знайти і раз на місяць, раз на півроку і раз на рік. Складаючи свій дивідендний портфель, ви з легкістю зможете сформувати його так, щоб отримувати виплати щомісяця. 90% інвесторів, які шукають якісь компанії виплачують дивіденди по акціях, хочуть купити саме акції з регулярними дивідендами.

Приклад регулярних виплат - дивіденди Макдональдс (MCD):

Як бачите, McDonald's не тільки регулярно виплачує дивіденди, а й щорічно збільшує їх розмір. Ця корпорація відноситься до «дивідендним аристократам», про які ми поговоримо нижче.

• Додаткові (або спеціальні) дивіденди. Іноді компанії в силу певних обставин приймають рішення про розподіл накопиченої або з'явилася внаслідок якої-небудь вдалої оборудки прибутку між акціонерами. Як правило, це разова досить велика виплата. Несподівана і приємна. Таке буває нечасто, але, як бачите, буває.

Подивіться на графіку як це виглядає:

Це компанія Leidos Holdings, Inc. Розмір регулярного дивіденду - 0,32 $ на акцію щоквартально (дивідендна прибутковість трохи більше 2%), розмір спец.дівіденда - 13,64 $ на акцію (28% від вартості акції). Мені пощастило взяти участь в цій роздачі прибутку, нижче я покажу вам як шукати такі можливості.

• Ліквідаційні дивіденди. Більш сумний варіант, особливо якщо ви планували володіти цією компанією вічно. Як вже зрозуміло з назви, вони виплачуються в разі ліквідації компанії. Розпродається майно, виплачуються борги і решта коштів розподіляється між акціонерами компанії.

Щоб виробити свою дивідендну стратегію і купити потрібні акції в свій портфель, вам необхідно відповісти на одне дуже важливе питання:

Головне питання перед покупкою дивідендних акцій

А тепер резонне питання - для чого вам особисто потрібні дивіденди?

Від відповіді на це питання залежить ваш вибір - де шукати і що купувати в свій портфель. Тому вам необхідно визначитися з метою зараз, що ви хочете отримати від дивідендів?

• Ви хочете отримувати стабільний пасивний дохід, який з часом буде тільки зростати?
• Або ви хочете спіймати удачу за хвіст - знайти компанію, яка виплатить великий дивіденд, але одноразово (спеціальний або додатковий дивіденд)?
• Або вас цікавлять компанії, які протягом якогось, можливо обмеженого, часу будуть виплачувати високі дивіденди, набагато вище за ринок?

Це все різні компанії. Давайте розбиратися разом.

Дивідендні аристократи - компанії зі стабільним зростанням дивідендів

Мій найулюбленіший вид компаній. Кращий варіант для створення пасивного доходу. Вище ви бачили графік акцій Макдональдса - стабільні зростання дивідендів протягом кілька років. Насправді Макдональдс збільшує виплати щорічно вже понад 40 років.

Отже, що ж таке дивідендні аристократи, який сенс їм постійно підвищувати виплати і де їх шукати.

Що таке дивідендні аристократи

Це компанії, як правило, великі міжнародні корпорації, які в обов'язковому порядку виконують дві умови:

1. Історія дивідендних виплат 25 років і більше,
2. Щорічне збільшення розміру виплати.

У разі, якщо компанія пропускає збільшення розміру дивіденду - вона вибуває з почесного списку дивідендних аристократів.

Не всі великі компанії, що мають прибуток, виплачують дивіденди своїм акціонерам. Наприклад, широко відомі GOOGLE і AMAZON принципово не платять. Вони всю зароблену прибуток пускають на свій розвиток. Частково через це котирування акцій Амазону ростуть швидше, ніж, припустимо, Макдональдса, який частину прибутку виплачує у вигляді дивідендів.

Навіщо компанії виплачують дивіденди?

Причин кілька. Найчастіше буває так, що прибуток є, а вартісних ідей по її вкладення немає. У цьому випадку компанії вигідніше виплатити частину прибутку акціонерам, підвищивши тим самим цінність компанії в їхніх очах, ніж тримати її на рахунках або використовувати неефективно.

Але є компанії, які приймають рішення про виплату дивідендів цілком свідомо. Давайте розберемося - навіщо і чому компанії виплачують дивіденди, яка їм від цього вигода?

1. Дивіденди - це дохід. Якщо основним акціонерам компанії потрібні гроші - чому б їх не отримати у вигляді дивідендів?
2. Дивіденди - це престиж. Це цінність в очах акціонерів і, отже, постійний інтерес до акцій компанії. Володіти акціями компанії з постійно зростаючими виплатами не тільки прибутково, але і почесно. Це курка, яка несе золоті яйця. Один раз купив - і на все життя забезпечив нескінченний грошовий потік для себе і своєї сім'ї. Довгостроковим дивідендним інвесторам набагато цікавіше емітент з історією виплат більше 20-30 років, ніж популярна компанія з 2-3 виплатами і незрозумілою перспективою в плані дивідендів.
3. Дивіденди - це ділова репутація, напрацьована роками. Банки із задоволенням кредитують таких позичальників під більш низький% -т. Партнери по бізнесу дорожать співпрацею з надійною стабільною компанією

Навіщо потрібні дивіденди простому інвестору?

Ніби як наївне запитання, проте його часто задають початківці інвестори. Особливо молоді люди, яких цікавить максимальне зростання вартості акцій.

Безсумнівно, дивідендні акції будуть найбільш цікаві пенсіонерам і тим, хто хоче отримувати регулярний додатковий дохід.

Дивіденди - це:

• можливість отримувати прибуток, не продаючи акції компанії,
• для нашого інвестора дивіденди в валюті - це захист від девальвації, яка останнім часом дуже часто і сильно знецінює національну валюту,
• впевненість для їх власника. Ви знаєте, що незалежно від ситуації у вашому особистому житті, економічної кризи в країні і світі в призначений час (раз на місяць, квартал або рік) на ваш рахунок надійде певна сума грошей. Чи працюєте ви чи відпочиваєте - неважливо. І це приємно,
• висока прибутковість. При правильному виборі акцій прибутковість дивідендних акцій набагато вище за прибутковість банківського депозиту,
• зростаючий пасивний дохід - розмір виплати від дивідендних аристократів збільшується щорічно.

Приклад акцій зі зростаючими дивідендними виплатами

Великий американський ритейлер Target Corp.

Виплата дивідендів - щоквартально, період збільшення розміру виплат - 50 років.

Якби ви купили в 2009 році 100 акцій і тримали їх, не докуповуючи і не реінвестуя дивіденди, то сума щорічних дивідендів зросла б з 68 $ до 248 $.

У рублях, з урахуванням чинного курсу рубля на момент отримання дивідендів, ваша щорічна виплата б виросла з 2 152 руб. до 14 838 руб.

Всесвітньо відома мережа McDonald's Corp.

Виплата дивідендів - щоквартально, період збільшення розміру виплат - 42 роки.

Якби ви купили в 2009 році 100 акцій і більше не інвестували в цю компанію, то сума щорічних дивідендів зросла б з 200 $ до 376 $.

У рублях, з урахуванням чинного курсу рубля на момент виплати, ваші щорічні дивіденди від 100 акцій Макдональдс виросли б з 6 330 руб. до 22 496 руб.

На графіках видно, як можна забезпечити собі зростаючий пасивний дохід просто вклавши гроші в дивідендні акції з хорошою історією.

Купивши в свій портфель акції 7-10 компаній, стабільно сплачують дивіденди, ви будете себе почувати набагато спокійніше і впевненіше в завтрашньому дні.

Як вибирати компанію, яка стабільно виплачує дивіденди?

Якщо ви не знаєте як вибрати дивідендні акції, вам допоможе простий чек-лист з вибору надійних компаній, що виплачують дивіденди:

1. Історія виплат. Скільки років емітент виплачує дивіденди і щорічно збільшує розмір виплати. Погодьтеся, якщо компанія виплачує дивіденди протягом 25 і більше років, то з більшою часткою ймовірності вона буде це робити і далі. Тому вибирати треба з цих компаній.
2. Дивідендна прибутковість. Є вдалі моменти для покупки акцій і є невдалі. Вдалі - коли купив дешево, а отже, дивідендна прибутковість на момент покупки досить цікава, і невдалі - коли акції коштують дорого, і дивідендна прибутковість низька. Усе взаємопов'язано, тому вибираємо акції з високою дивідендною прибутковістю.
3. Коефіцієнт виплати дивідендів. Погодьтеся, якщо компанія виплачує 100% від прибутку - це приємно. У той же час це ризиковано і, з великою часткою ймовірності, недовговічне, тому що немає «запасу міцності» і найімовірніше розмір дивідендів не буде рости. А нам цікавий саме довгостроковий стабільно зростаючий грошовий потік. Тому при виборі дивідендних акцій звертайте увагу на те, який відсоток від прибутку компанії йде на виплату дивідендів. Бажано, щоб не більше 70-75%.
4. Капіталізація. Вибирайте «монстрів» - тобто великі компанії з добре налагодженим бізнесом і зв'язками, які вистоять і в період кризи. Це як у приказці - поки товстий сохне, худий здохне. Звичайно, дрібним фірмам простіше і швидше перебудуватися під нові ринкові реалії, зате великим допоможуть роками налагоджені зв'язки, накопичений капітал, репутація і досвід «переживання» періодів спадів і падінь. Звичайно, іноді банкрутують і великі компанії, але серед дрібних відсоток банкрутств набагато більше.
5. Перспективи і затребуваність. Які перспективи компанії, наскільки цікавий і затребуваний їх продукт або послуги? Цю інформацію можна побачити не тільки в звітах (прогнози керівництва) і в оглядах аналітиків. Ви і самі можете знайти компанії, чия продукція буде затребувана як в період зростання ринку, так і в період економічного спаду. У будь-які часи люди їдять, чистять зуби і користуються електрикою.
6. Без фанатизму. Навіть зустрівши саму чудову компанію з райдужними перспективами, не забувайте про диверсифікацію! Це святе. Диверсифікація збереже ваші гроші.

Знайти компанії, які збільшують розмір дивідендів 25 років і більше можна за посиланням https://www.dividend.com/dividend-stock-screener.php

Натискайте Advanced Dividend Screening і вибирайте 25-Year Dividend Increaser? (Yes)

Куди натискати і що вибирати дивіться на скріншоті:

Яка прибутковість дивідендних аристократів?

Ви можете розраховувати на 3-6% річних (взагалі дивідендна прибутковість таких акцій може варіюватися від менш 1% до більше 6% - в залежності від політики компанії і ціни акції на поточний момент).

Але, з огляду на, що розмір виплати рік за роком зростає, через 5-10 років ви будете отримувати набагато більше, ніж зараз.

Наприклад, досить відома компанія Altria Group Inc., що виробляє сигарети популярних марок Marlboro, L & M і ін., Протягом 48 років збільшує розмір дивідендів.

Дивідендна прибутковість акцій Altria Group Inc. (Тікер MO) в період з 2009 по 2017 рік варіювалася від 3,7% до 7,4%. При цьому розмір виплати постійно зростав, а% -е зміна залежало тільки від ціни акції на конкретний момент. Як ви розумієте, чим акції дешевше, тим їх вигідніше купувати (спасибі періодичних криз за таку можливість!)

З 2009 року розмір дивідендів на акцію зріс з 1,36 $ до 2,64 $, тобто на 94%. При цьому вартість самої акції зросла з 18,28 $ до 63,42 $, тобто на 246%.

У разі, якщо б ви щорічно реінвестували отримані дивіденди в акції тієї ж компанії, у вас би в портфелі було б більше акцій і, отже, вищий дохід

Порівняйте графік дивідендного доходу від 100 акцій MO з урахуванням і без урахування реінвестування дивідендів:

А якщо, окрім реінвестування дивідендів, щорічно певну суму грошей вкладати в ті ж акції, порахуйте самі, який ви могли б отримувати дохід.

Ось так крок за кроком, рік за роком і створюється капітал, який приносить самі пасивний дохід. Просто, монотонно, але дієво. При такому планомірному підході через 5-10 років після початку інвестування ви зможете спокійно подорожувати на дивіденди.

Приклад компаній, що виплачують дивіденди по акціях більше 25 років

Я вибрала для вас дивідендних аристократів з досить цікавою прибутковістю за станом на 30/09/2017:

Тепер ви уявляєте, які компанії виплачують дивіденди по акціях і на що звертати увагу при виборі акцій в свій портфель.

Хочете знати більше? Завантажуйте безкоштовну книгу і вивчайте в будь-який вільний час, інформація буде актуальна завжди:

Кожна з цих компаній щорічно збільшує розмір виплати. Вклавши гроші в ці акції, ви отримаєте зростаючий пасивний дохід.

Хочете дізнатися більше про:

• як вибирати дивідендні акції зі зростаючими виплатами?
• як створити надійний пасивний дохід?
• як захиститися від девальвації і інфляції?

Натискайте на посилання і забирайте книгу по дивідендах абсолютно БЕЗКОШТОВНО

Акції з високою дивідендною прибутковістю

Тепер давайте розглянемо компанії, які виплачують підвищені (по відношенню до ринку) дивіденди. Як правило, це 8-16% річних (і навіть більше). Але ви повинні розуміти, що прибутковість не буває без ризику. Чим вище прибутковість - тим вище ризик зниження ціни акції внаслідок несприятливих ринкових ситуацій.

Такі дивіденди ви можете отримати, наприклад, за акціями іпотечних фондів нерухомості (Mortgage REIT), партнерств в ТОО (MLP) і компаній з розвитку бізнесу (BDC). Вони виплачують своїм акціонерам близько 90% прибутку.

Інвестиційні фонди нерухомості

Інвестиційні фонди нерухомості (REIT) - це колективний вид інвестування в нерухомість. Кошти вкладаються в самі об'єкти нерухомості, іпотечні цінні папери, заставні, а так само видаються у вигляді кредитів на придбання житлових і комерційних приміщень (іпотечне кредитування).

Фонди нерухомості за законом повинні розподіляти між акціонерами не менше 90% чистого прибутку, інакше вони потрапляють під корпоративний прибутковий податок. Але ви повинні розуміти, що ніхто тут не говорить про зростання виплат. Скільки заробили - стільки розподілили.

Природно, кожен намагається працювати краще, щоб отримати максимальний прибуток, але є різні економічні та фінансові ситуації. Наприклад, підвищення ставки ФРС. Якщо іпотечний фонд нерухомості бере кредит за високою ставкою і видає його своїм клієнтам за фіксованою, то різниця, тобто прибуток, зменшується. А, отже, ймовірність зниження дивідендної виплати досить висока.

Якщо ви пенсіонер і вас цікавлять підвищені виплати тут і зараз - то частина акцій таких компаній варто тримати в своєму портфелі.

Більш докладно такі фонди ми розглянемо в статті Як інвестувати в нерухомість при малому капіталі.

партнерства MLP

Так само досить високі дивіденди платять MLP (Master Limited Partnership). Це одна з форм колективного інвестування. Акції цього Товариства (партнерства) з обмеженою відповідальністю ми так само можемо купити на біржі. У США поширені MLP, пов'язані з енергетикою, транспортуванням нафти і газу. Так само є MLP, пов'язані з нерухомістю та зберіганням.

Роботою MLP керують Генеральні партнери, що мають частку 2% товариства. Вони приймають управлінські рішення, вони ж вирішують питання щодо розподілу щоквартальних виплат (переважно в свою сторону), якщо отриманий прибуток виявляється більше запланованої. Таким чином, вони зацікавлені в розвитку і прибутковості товариства.

Обмежені (пасивні) партнери, в руках яких 98% MLP, не мають право голосу, вони є просто інвесторами, власниками частки MLP. Так і ви, якщо купите акції компаній з цього сектору, будете просто регулярно отримувати дивіденди до моменту продажу акцій.

Приклади MLP і ETF на основі MLP:

Спец.дівіденди - де шукати?

Спеціальні дивіденди - незаплановані, як правило, досить високі і приємні виплати. Люблю я такі моменти в своєму фінансовому житті, коли якась із компаній виплачує 25% і більше% -у від своєї вартості одноразово.

Казахстанський Казахтелеком (KZTK) в 2011 році оголосив спец.дівіденди в розмірі 18 594 тенге на акцію при поточній ціні акції близько 19-20 тисяч. Дивідендна прибутковість склала майже 100%

У 2016 році американська корпорація LDOS оголосила про виплату спец.дівідендов в розмірі 13,43 $ при ціні акції близько 48-49 $. Це дозволило отримати 25% від вартості акцій буквально через 2 тижні після покупки.

Як правило, рішення про розподіл спеціальних дивідендів приймається після отримання виключно високого прибутку за підсумками якого-небудь періоду або в разі зміни фінансової структури компанії.

На відміну від регулярних дивідендів, спеціальний (або додатковий) дивіденд - разова виплата. Саме тому він не впливає на дивідендну прибутковість компанії.

При «полюванні» за спец.дівідендамі не варто забувати, що приблизно за 1-2 тижні до екс-дивідендної дати (або дати «відсічення») ціна акції зростає, а відразу після цієї дати - падає, іноді на розмір дивіденду.

Побачити оголошення про рішення компанії виплатити спец.дівіденди можна на ресурсі https://seekingalpha.com/dividends в розділі Dividend News.

Ось скріншот з оголошеннями дивідендів:

Тут ви знайдете всю актуальну інформацію про розподіл дивідендів:

1. компанія,
2. Розмір виплати,
3. періодичність,
4. Вид дивіденду (регулярний / спеціальний / ліквідаційний),
5. Зміна розміру виплати (збільшення / зниження / без зміни),
6. Дивідендна прибутковість,
7. Ключові дати (дата виплати, дата фіксації реєстру, ex-div - дата, до якої ви можете купити акції для отримання дивідендів).

Ось як виглядає оголошення про дивіденди конкретної компанії:

PICO Holding оголосив про розподіл спеціальних дивідендів в розмірі 5 $ на акцію, екс-дивідендна дата (до якої повинні бути куплені акції) 5 листопада, фіксація реєстру 6 листопада, виплата 20 листопада.

ETP оголошує про розподіл регулярних (квартальних) дивідендів в розмірі 0,565 $ на акцію, збільшення до попередньої виплати становить 2,7%. Майбутня дивідендна прибутковість (з розрахунку 0,565 $ в квартал) 13,61%. Виплата 14 листопада, екс-дивідендна дата 6 листопада, фіксація реєстру 7 листопада.

Де знайти дивідендні акції? Корисні посилання

Отже, підіб'ємо підсумок - де ми можемо знайти інформацію по дивідендним акціях:

Тут же на сторінці конкретної компанії ви побачите інформацію по виплаті дивідендів після її оголошення: скільки днів залишилося до екс-дивідендної дати, розмір виплати, дата виплати:

• Актуальні новини про виплату дивідендів: https://seekingalpha.com/dividends
• Безкоштовна книга по дивідендним акцій - Натискайте на посилання і забирайте книгу по дивідендах абсолютно БЕЗКОШТОВНО