1. зовнішня заборгованість
2. Загальні положення та закони ринку
4. Кілька рядків про історію

зовнішня заборгованість

Зовнішня заборгованість - сумарний борг держави, виражений в грошових одиницях і відсоткам по їх виплатах.

Створення цивілізованого фінансового простору є дуже важливим моментом для кожної держави, що стала на шлях ринкових відносин в повній їх реалізації. І якщо більшість країн капіталізацію взаємин пройшли досить давно, то незалежним країнам, що з'явилися після розвалу соціалістичної імперії, потрібно було набувати нового досвіду в найстисліші терміни.

Загальні положення та закони ринку

Ті схеми, які вивчалися, обігравалися і обкатувалися в Європі протягом двохсот і більше років, нашим вітчизняним бізнесменам довелося вивчати і застосовувати на ділі буквально в лічені роки. Наприклад, досвід успішної торгівлі, використання всіх видів ресурсів, первинне інвестування було основою економічного процвітання Англії, яка не має аналогів по надійності і стабільності банківська система лежить у витоках благополуччя Швейцарії, інтенсифікація всіх рівнів виробничої бази гірничодобувної та металургійної промисловості Німеччини просто необхідні для успішного становлення нашого вітчизняного ринку.

Не менш корисно застосовувати теоретичні розробки фахівців британської та американської класичних шкіл фінансового аналізу і математичних моделей для діагностики ринкових процесів, перспективного планування і проектування діяльності кожного окремого суб'єкта підприємництва і держави в цілому. Дуже важливим моментом для становлення і досягнення певного стабільного рівня зростання обсягів сучасного ринку є необхідність апелювання точними інструментами аналізу фінансового стану тих чи інших сегментів і галузей.

Перш за все, дуже важливо правильно оцінювати, що таке зовнішня заборгованість і наскільки важливо дотримуватися всіх принципів роботи з цим значним фактором впливу на різні сфери життя держави і суспільства в цілому.

Щоб визначити, наскільки важлива ця стаття державного бюджету, потрібно визначити її основні ознаки:

• Зовнішньої заборгованістю прийнято називати суми фінансового зобов'язання країни перед іноземними кредиторами, які можуть бути різної форми власності.

• Обсяги та суми зовнішнього боргу підлягають обов'язковому погашенню згідно з обумовленими на договірних засадах термінами.

• Зовнішній борг є важелем впливу на країни, що розвиваються, кредитори мають значні можливості за допомогою цього фінансового інструменту впливати на внутрішню політику цих держав.

• Невиплати кредиторської заборгованості зовнішнім кредиторам призводять до поглиблення проблеми кризи заборгованостей.

• Невирішені питання з виплатами за зовнішнім боргом призводять до подальшого зниження кредитних вливань для підтримки місцевої економіки, тобто закордонні грошові потоки виснажуються.

• Як логічне продовження цих процесів слід припинення соціальних державних виплат, пенсій, допомог. Найбільш нужденним не надаються субсидії для оплати комунальних послуг, державні та комерційні підприємства не мають можливості залучення інвестицій та отримання субвенцій.

• Проблеми з погашенням зовнішнього боргу на тлі усугубляющихся кризових явищ приводять до суспільного, соціального і політичної напруги всередині країни - боржника.

• Зростаючий зовнішній борг, абсолютно логічно стає наслідком масштабної внутрішньої заборгованості, відсутність збалансованого ринку, низького рівня виробництва, недостатньо розвиненою банківської структури і слабкого податкового законодавства.

теорія кризи

Кризові явища того чи іншого рівня присутні в економічній і фінансовій життя кожної країни. Чи не минуть вони і розвинені держави, але в цьому випадку кризові явища значно відрізняються від аналогічних коливань, що відбуваються там, де ринкова економіка нестабільна і в ній відсутня чітка система.

1. Зовнішня заборгованість і її можливе зростання провокує державну машину з солідним досвідом мобілізувати резерви і знайти шляхи виходу із ситуації. У цьому аспекті дуже хорошим прикладом можна вважати Швецію, Данію, Норвегію, де свого часу були присутні деякі труднощі з борговими зобов'язаннями. Завдяки зваженому і точному підходу до цього питання сьогодні це держави з якісно новими ринковими відносинами, де капіталізм придбав зовсім новий напрямок - соціальне.

2. Країни з недостатньо розвиненою економікою і ринком при труднощах з виплатами за зовнішніми борговими зобов'язаннями вибирають більш легкий, але небезпечний шлях заморожування обслуговування боргу. Тобто, просто не платити іноземним кредиторам. На перший погляд це здається нехай невеликий, але все ж можливістю знизити рівень витрат, але, на думку міжнародних фінансових експертів і політологів це банальний шлях в нікуди. В кінцевому підсумку погіршення ситуації призводить до дефолту і кризового падіння національної валюти. Тому зовнішня заборгованість вимагає точного і неухильного дотримання взятих договірних зобов'язань, а саме термінів і сум погашення.

Як же з'являються ознаки кризи і чому вплив на них зовнішньої заборгованості? Особливості кризової заборгованості обумовлені тим, що на перший погляд, зовнішній борг обумовлений рухами позичкових масивів капіталу, зарубіжними кредитними коштами, які видаються промислово та економічно розвиненими країнами в допомогу молодим, щойно створилися державам. Фактично причини і їх наслідки набагато серйозніші з глибоким корінням.

Зовнішня заборгованість і її формування охоплює всі аспекти системи взаємовідносин господарського обігу між партнерами, де беруть участь рух і оновлюваність капіталу, оборот товарів і спектр послуг. На цьому тлі теорія впливу зовнішньої заборгованості приймає зовсім інші обриси політико-економічного характеру.

Відсутність виплат за зовнішнім боргом в даній концепції трактується не просто як кризові явища фінансово-кредитного типу у відносинах розвинених країн і молодих держав. Це більш глобальні узагальнюючі прояви кризи всіх сегментів системи господарських відносин у світовому масштабі між партнерами.

На сьогоднішній день борг закордонним кредиторам можна вважати оптимальним інструментом тиску на молоді держави. Що в свою чергу створює діючу систему нерівноправних відносин, при якій демократичний, коректний і прийнятний метод вирішення неможливий, причому навіть в урізаному вигляді. Тому проблема світового рівня щодо погашення взаємної зовнішньої заборгованості потребує докорінної зміни даних відносин. Вкрай потрібна їх корінна перебудова на справедливих демократичних засадах, встановлення нових міжнародних економічних порядків, так як сьогоднішні давно і практично повністю вичерпали себе.

Найбільші світові кредитори, а це Паризький, Лондонський та Токійський клуби як старші партнери можуть допомогти розробити стратегію і тактику створення і розвитку якісно нових відносин, де всі учасники мають однакові права. Наприклад, суми сукупного зовнішнього боргу Росії ці трьом стовпам світового кредитування на сьогоднішній день складають кілька десятків мільярдів доларів. Але при системному обслуговуванні боргу та проведення договірних траншей, вітчизняний бізнес користується значними привілеями. Особливо це стосується інвестування.

Кілька рядків про історію

Явища проблемної зовнішньої заборгованості, а вона в більшості випадків і є серйозним ускладненням міждержавних відносин, були притаманні практично всім історичним формаціям. Пріоритет одних країн над іншими можна назвати одним з основних принципів міжнародної кредитної системи. А зовнішня заборгованість по своїй суті і є найбільшою ресурсної залежністю.

Протягом декількох тисяч років людська цивілізація створювала потужні держави - імперії і багатющі торгові міста - поліси, диктували свої умови більш дрібним і слаборозвиненим країнам і племінним об'єднанням. Як відомо, світом правлять гроші . Історично склалося так, що в різні періоди і в різних народів це були найрізноманітніші предмети. Злитки золота і срібла, хутра, шкіри, спеції, пшениця і рис, поголів'я худоби, навіть каміння і руди, всі матеріальні цінності активно використовувалися тільки з однією метою.

Мета була далека від поліпшення товарообігу, поліпшення життя народу, інших благородних прагнень. Основним завданням було створення певного фінансового преса на молоді суспільно - соціальні об'єднання, які прагнуть до створення державності і самостійності, який методично тиснув на всі сфери життя одержувача так званих благ. Спочатку ця система виглядала саме таким чином, але поступово реципієнт все більше втягувався в принади отримання допомоги від старшого, розвиненого економічно і в оборонному відношенні, партнера.

Поступово зовнішня заборгованість стрімко росла, приводячи до повної і остаточної залежності. Інструмент створення штучного зовнішнього боргу в історичному аспекті є найбільш надійним, практично безкровним зброєю для підкорення, використання території та ресурсів цікавить кредитора адміністративного утворення.

Така ситуація, коли освіту зовнішньої заборгованості стає борговою ямою для всього народу, виникає як наслідок ще однієї залежності. Держава реципієнт звикає до доступного і простого отримання матеріальних благ. При цьому його продуктивні сили, виробнича база та громадська надбудова не розвиваються.

При цьому створюється певна група людей, які кровно зацікавлені залученні з-за кордону все більших обсягів кредитних коштів в будь-якому з виразів. Це пов'язано з тим, що дана група, сім'я або клан, навіть релігійна верхівка мають можливість і доступ до розподілу позикових коштів, виключно дотримуючись власний інтерес.

Така ситуація неодноразово повторювалася в історії, характерна вона для деяких, особливо слабо розвинених країн і в наші дні. У цьому випадку зовнішня заборгованість стає предметом лобіювання істинно державних інтересів і програм з єдиною мотивацією, що потрібно залучати нові кредитні кошти для погашення утворилися раніше боргів.

На початок ХХ століття обсяги зовнішнього боргу всіх країн так званого третього світу, як називають розвиваються молоді країни міжнародні кредитори, склав обсяг, що перевищує два трильйони доларів. Про який розвиток економіки, промисловості, науки, освіти та соціальних програмах може йти мова в даній ситуації! При цьому існує ще одна особливість.

Заборгованість та її обтяжливе вплив визначений фактичними абсолютними обсягами боргу. Тут більш важливим є питання, скільки взято засобів і сума платежів по їх погашення, відношення гасіння до обсягів валового національного продукту і експорту. Протягом тисяч років розвитку людства, досягнення нею висот інтелектуального і культурного вдосконалення, в світі грошей практично нічого не змінилося.

В останні роки значно погіршилися умови зарубіжного кредитування, молоді держави змушені прискорювати темпи виплат і збільшувати суми траншів. При цьому спостерігається різке скорочення експорту, погіршення умов зовнішньої торгівлі, зростання масштабу нееквівалентності при обміні і посилення протекціоністських дій під час обговорення умов зовнішньої заборгованості. Вирішення всього комплексу проблем варто в загальній стабілізації соціального та економічного розвитку, ефективності застосування власних ресурсів всіх типів, ринкова трансформація і детінізація економіки.