У минулій статті ми розглянули - чому варто купувати акції компаній, що виплачують дивіденди , Перспективи зростання прибутку і збільшення вартості самих акцій. Тепер залишилася справа за малим, вибрати потрібні нам акції. Насправді сама процедура вибору подібних акцій досить складна і втомлює. Необхідно аналізувати різні фінансові показники і коефіцієнти: P / E, P / S, EBITDA і багато інших страшних і незрозумілих слів.

Для початківців інвесторів - це темний ліс. У цій статті я розповім, як буквально за кілька кроків вибрати перспективні і прибуткові акції. Все найефективніший має бути найпростішим. Саме за таким принципом я інвестую в дивідендні акції досить тривалий час.

рекомендую: як купити акції фізичній особі та отримувати дивіденди

Крок 1. Для початку вам потрібно скласти список акцій, компанії яких виплачують дивіденди

Потрібно вибрати саме дивідендні, за якими гарантована щорічна виплата дивідендів. За звичайними акціями виплата дивідендів відбувається на розсуд ради директорів, тобто можуть виплатити або можуть не виплатити.

Крок 2. З цього списку вибираємо акції перспективних компаній.

Що значить перспективні? Це компанії, оточені потужним фінансовим ровом або по простому, мають високу конкурентну перевагу перед конкурентами.

Просто уявіть собі, чи буде існувати компанія через 10-15 років, чи буде такою ж успішною. Чи розумієте ви, в чому її перевага, за рахунок чого вона генерує прибуток? Якщо відповідь ствердна, то до акцій цієї компанії точно потрібно придивитися.

Приклад. Акції Московської Біржі. У Росії у неї немає конкурентів. Прибуток формується за рахунок торгівлі інвесторів на фондовій біржі з яких вона отримує свій відсоток прибутку з кожної угоди. А так як ми відстаємо він решти світу за подібними операціями в десятки разів, то можна припустити що обсяги торгів з кожним роком будуть тільки рости. Відповідно буде зростати і прибуток компанії, що автоматично спричинить за собою зростання розміру дивідендів.

Або візьміть компанію ФосАгро, що виробляє і експортує добрива. У всьому світі при інтенсивному використанні земель відбувається їх прискорене виснаження. Тому ми спостерігаємо постійний, збільшується з кожним роком попит на добрива.

Крок 3. Статистика зміни розміру дивідендів.

Дивимося розмір виплат дивідендів за минулі періоди. В ідеалі він повинен постійно зростати. Це означає, що компанія розвивається, нарощує виробництво, розширюється і відповідно постійно збільшує свій прибуток. А зростання прибутку безпосередньо пов'язаний з розміром одержуваних дивідендних виплат.

Як приклад, розмір дивідендів по акціях Московської Біржі. За 3 роки, прибутковість виросла в 3 рази. Відповідно, можна припустити, що подібна динаміка буде продовжуватися і далі.

Динаміка зростання розміру дивідендів - акції Московської Біржі

А ось не зовсім вдала динаміка по акціях Северстали.

Северсталь - розмір дивідендів на 1 акцію

Крок 4. Частка прибутку, що спрямовується на виплату дивідендів.

Дивідендна політика компаній по виплаті дивідендів встановлює мінімальний розмір від прибутку, що направляється своїм акціонерам. Також може сильно варіюватися: від 10% до 80%. І якщо ваша головна мета отримувати постійний дохід, слід вибирати саме ті компанії, які направляють хорошу частину прибутку, хоча б від 25%.

МТС направляє на виплату дивідендів близько 75% від прибутку.

Компанія Россеті взагалі направляє на виплати не більше 5% від свого доходу.

Виплати дивідендів Ощадбанку не більше 10% від прибутку.

Крок 5. Шукаємо вдалий момент покупки.

Це необов'язковий крок. Провівши аналіз по попереднім критеріям, ви можете в принципі купувати вибрані вами акції. Але якщо трохи подумати, можна значно збільшити свою прибутковість.

Тут потрібно дочекатися моменту, коли ціни на акції під впливом різних факторів впадуть вниз. Падіння може становити кілька десятків відсотків. Саме цей час найбільш сприятливо для закупівлі акцій, що подешевшали. Це дозволить вам отримувати найбільший дохід від вкладених вами коштів. Детальніше про це можете почитати в статті «Стратегія покупки дивідендних акцій».

На закінчення

Стратегія покупки дивідендних акцій - це довгострокова інвестиція, за принципом «купив і тримай». Ви стаєте співвласником різних успішних бізнесів в різних галузях економіки. При успішному розвитку компаній також будуть рости і розмір вашого прибутку, одержуваної у вигляді дивідендів. Як правильно вибирати дивідендні акції ви тепер знаєте. За вами тільки набратися терпіння і поступово збільшувати склад і кількість акцій свого інвестиційного портфеля. Перед покупкою вам потрібно правильно вибрати брокера фондового ринку , Який надає можливість здобувати сподобалися активи.